4 июня четверг
СЕЙЧАС +16°С

Невнимательность к своим документам может дорого стоить их владельцам. Для мошенников утерянный паспорт заемщика с положительной кредитной историей – идеальный вариант для аферы. Эксперты советуют на всякий случай запросить выписку из БКИ, даже если вы никогда не брали займы.

В большинстве случаев кредитные мошенничества происходят, когда займ оформляется на абсолютно не подозревающих об этом граждан. Аферисты используют украденные или найденные паспорта, либо данные клиентов, подавших заявку на получение кредита в магазине. Об этом говорится в исследовании Объединенного кредитного бюро, которое приводят «Известия».

Проверьте, где ваш паспорт

Утеря паспорта – большая опасность для его владельца, если документ окажется в руках мошенников. Чаще всего в кредитных аферах используют именно этот документ: «пробивают» по базе ФМС действующий ли он, переклеивают фотографию и подают заявку в банк. Причем мошенники даже проверяют кредитную историю тех, чьи паспорта собираются использовать. Чтобы не привлекать лишнее внимание, клиентов с «плохим прошлым» отсеивают. А на тех, кто в задолженности замечен не был, оформляют кредит. Причем сумму предусмотрительно заявляют сопоставимую той, что была одобрена ранее.

«Если паспорт был похищен, необходимо обратиться в органы внутренних дел с заявлением о похищении паспорта и получить талон-уведомление о регистрации сообщения о происшествии, – говорит юрист Андрей Захаров. – Этот талон следует предоставить в УФМС вместе с другими необходимыми документами для восстановления паспорта».

Эксперты предупреждают: даже если вы нашли и вернули паспорт, документ стоит заменить, поскольку с него могли снять копию. Кроме того, после потери документа стоит регулярно проверять свою кредитную историю. Раз в год это можно сделать абсолютно бесплатно.

Отказ в кредите может быть ловушкой

Еще один часто встречающийся вариант мошенничества связан с POS-кредитованием. Менеджер банка, который работает прямо в торговой точке, собирает всю информацию о клиенте, но потом отказывает в займе. Однако в реальности заявка в банк даже не направляется. Впоследствии, имея на руках необходимые данные, включая копию паспорта, мошенники запрашивают в банке кредит. Сам владелец паспорта может узнать о кредите, когда его уже начнут искать из-за просрочки платежей.

В Пермском крае функционируют 47 банков, 37 кредитно-кассовых офисов, более 2000 банкоматов, 8450 терминалов для снятия денег. Активно работают профессиональные участники рынка ценных бумаг, инвестиционные компании, паевые и инвестиционные фонды, микрофинансовые организации.

Порой кредиты оформляются на подставных лиц по заведомо ложным документам и сведениям. Так, например, в начале сентября этого года в Прикамье осуждена преступная группа. Злоумышленники оформляли кредиты на подставных лиц, используя для этого заведомо ложные документы и сведения. Они находили граждан, ведущих асоциальный образ жизни и не имеющих источников дохода, которые за определенную плату выступали в роли заемщиков. За счет похищенных средств проводили несколько показательных платежей по кредиту, после чего погашение кредита прекращалось. В результате были похищены крупные суммы у 8 пермских банков, общий ущерб составил более 8 млн рублей. Суд приговорил организаторов группы к 3,5 и 2 годам лишения свободы с выплатой штрафов.

Добавим, что эти мошенничества в итоге обычно раскрываются. Но чтобы исключить лишние волнения, на всякий случай проверьте – дома ли ваш паспорт, и запросите выписку из кредитной истории.

Автор

оцените материал

  • ЛАЙК0
  • СМЕХ0
  • УДИВЛЕНИЕ0
  • ГНЕВ0
  • ПЕЧАЛЬ0

Поделиться

Поделиться

Увидели опечатку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter

Пока нет ни одного комментария. Добавьте комментарий первым!