Начало 2022 года оказалось очень турбулентным для финансовых рынков. Аналитики отметили снижение стоимости индексов на акции на российском и американском рынке за январь на 7% и 5,5% соответственно, проваливаясь в моменте на 10–15%. Инфляция продолжала расти, а реальные процентные ставки оставались отрицательными. Геополитические риски нарастали, санкционная риторика эскалировала.
Большинство инвесторов в такой ситуации начинают задумываться о том, что можно ожидать от рынка и как реагировать на негативное развитие рыночного сценария. В такой момент невольно приходится вспомнить о необходимости более надежной защиты капитала. Вполне обоснованно, что на ум приходит мысль о золоте, которое по праву считают идеальным защитным активом.
Чтобы не переживать о «подушке безопасности», можно открыть брокерский счет в компании «Открытие Инвестиции» и получать качественную аналитику по финансовым рынкам. А о том, как действовать в таких условиях, рассказала аналитик Оксана Лукичева.
Сначала необходимо провести пересмотр своих сбережений и инвестиций, считает эксперт. Если акции уже есть — зафиксировать прибыль от роста, продав акции компаний, которые можно отнести к рискованным высоковолатильным секторам, и оставить или увеличить долю акций компаний защитных секторов и приносящих хорошую дивидендную доходность.
Далее стоит уделить внимание имеющимся в портфеле облигациям или их отсутствию. В случае наличия — проанализировать вероятность дефолта эмитента в условиях возможного замедления экономического роста. А в случае отсутствия — поискать стабильные корпоративные долговые истории.
Обращая внимание на золото в составе портфеля, нужно принимать во внимание, что этот металл должен присутствовать во всех портфелях в любое время, но в разных видах и разных пропорциях.
— Традиционное распределение активов, привязанных к золоту, в портфеле может составлять: 10% в «бумажном» золоте — это чаще всего фьючерсы или другие производные инструменты, например инвестиции в поставочный фьючерс на золото на Московской бирже. Еще 5% в физическом металле — это обычно инвестиционные монеты и слитки. Другие 5% — в акциях золотодобывающих компаний и ETF-фондов, инвестирующих в золото, — сказала Оксана Лукичева.
Такое распределение средств портфеля в активы, привязанные к золоту, во-первых, сделает портфель более устойчивым к высокой волатильности рынка, во-вторых, снизит риски от падения стоимости самих активов, привязанных к золоту, т. к. рынок золота также подвержен влиянию негативных факторов. В случае усиления неопределенности и рыночной турбулентности эту долю можно увеличить до 25–30%, считает аналитик.
Остальные средства можно инвестировать в валюту, акции защитных секторов с хорошей дивидендной доходностью, облигации надежных эмитентов. В этом случае портфель сохранит устойчивость к большинству рыночных рисков, а также будет доступен к ребалансировке в любой момент времени.
Если же сбережений или инвестиций вовсе нет, самое время задуматься об их создании. Ведь для спокойного прохождения периодов нестабильности в жизни, которые случаются у каждого из нас, нужно иметь необходимые средства «за душой», предупреждает Оксана Лукичева.
— Начать также рекомендуем с самого надежного из имеющихся средств — инвестиций в золото. Лучше всего для этих целей подходят инвестиционные монеты из золота и серебра, — пояснила она.
Создав необходимый капитал на случай самых сложных периодов, можно подумать о переходе к инвестициям в более сложные инструменты.
Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону 8 800 500-78-25 (звонок по России бесплатный), на странице в сети Интернет Open-am.ru.
